お金の悩み。誰に相談すればいいの??

お金の悩み。誰に相談すればいいの??

Bu facebook
Bu twitter

無駄使いをしているつもりはないけれど、なぜか貯金が増えない・・・。日々の生活費に加え、子どもの教育費や老後等、何をやるにもお金はかかるし、お金の悩みって尽きないなぁ・・・。

お金の悩みって、どうやって解決したらいいの??

■お金の悩み。1人で抱え込まず相談しよう

「給料が少ない」「貯金ができない」「定期預金がもうすぐ満期になる」「投資したら損をしてしまった」など、人それぞれ色々なお金の悩みがありますよね。

お金の悩みには大きく分けて2種類あると言われています。

------------
1)「お金が足りない」という悩み
2)「余剰資金をどうするか?」という悩み
------------

自分だけでお金のことを考えても答えが見つけにくいもの。やはり悩みごとは誰かに聞いてもらいたいですよね。

「お金の悩み」はいったい誰に相談すればよいのでしょうか。

保険会社のCMでもありましたが、人生にとって「お金は大事」です。大事な物だからこそ信頼できる人に相談したいですよね。

皆さんが思い浮かぶ信頼できる人ってどんな方でしょうか。親、兄弟、友人、先輩など、色々な人が浮かんだと思います。多くの場合、ご自身にとって身近な人が思い浮かんだ方が多いかと思います。
では、その身近な信頼できる方々に「お金の相談をする」ことを想像してみましょう。身近な方には、「お金の話」を相談しづらいと感じませんでしたか?

仮に、皆さんのご両親に「お金が足りない」という相談をしたとします。ご両親はどんな反応を見せるでしょうか。どんな反応だったとしても、きっとご両親に心配を掛けることになりますよね。
また、ご友人にお話をしたら、気を使われて、次から遊びに誘ってもらえなくなるかもしれません。

そうなんです。
「お金の話」って、実は身近な人に気軽にできる話では無いのです。

個人的には「お金の相談」をする際に頼りになるのは、「程良い距離の第三者」だと思います。「知らない人では無いけれど、日常生活では切り離された関係の人」。一番お金の話をしやすいのは、こんな方ではないでしょうか?

当然、自分よりその分野で詳しい人が良いですよね。専門家であればいうことなしです。

このお金の専門家が、FP(ファイナンシャルプランナー)です。もちろん、人間なので相性も大事です。長い付き合いになるので、ご自身にとって話がしやすい方を選んだほうが安心です。

ぜひ、皆さんも程良い距離のファイナンシャルプランナーを探して相談してみましょう。
Sodanでは、対面やWEB上で、お金のプロであるファイナンシャルプランナーに相談できるサービスを無料で提供しています。
ご興味ある方は、お気軽にご利用ください。

■ファイナンシャルプランナーの相談解決事例

ファイナンシャルプランナーにどんな相談をしているのか?気になりますよね。

一番多い相談は、家庭の「固定費」の見直しです。固定費とは、「住宅費」や「光熱費」、「通信費」、「保険の支払い」等を指します。「住宅ローンの借り換え相談」や「保険の見直し相談」が代表的な固定費の相談例です。

実際に当社が先日受けた相談例を紹介します。

[相談事例①:住宅ローンの借換え]
ローンの残債は2,000万円です。
「昨今低金利から、借り換えをするとメリットがあるのでは?」ということで、借り換えシミュレーションをしました。非常にメリットがあったので実際に借り換えを実施したのですが、どの程度利息軽減効果があったのでしょうか?
なんと、その額は約300万円!

数時間の相談で約300万円の効果があったということで、お客様も非常にお喜びでした。

[相談事例②:普通預金に入れたままのお金]
「普通預金に入れたままになっているお金をどうするべきか?」も良く受ける相談の1つです。
「思い切って運用するのか?」
「運用するとしたらどの程度リスクを取れるのか?」
お客様にヒアリングをしながら、投資方針を決定していきます。

そして、「預貯金の内いくらを運用に回すのか?」も忘れてはいけません。
というのは、預貯金の額が同じでも、相談頂いたお客様のライフプランによって、今後必要になってくる金額やタイミングが異なるからです。
「大きなお金が必要そうなイベントが何年後に来るのか?」、「毎月の収支から預貯金の額はどの程度スピードで増えて行くのか?」こういった点から運用に回す金額を決めて行くのです。

このようにライフプランにそってお金の話をしていけることがファイナンシャルプランナーに相談する最大のメリットです。
ぜひ皆様も気軽に相談できるファイナンシャルプランナーを見つけてくださいね!

--------------------
執筆者:平原 直樹
(ブロードマインド株式会社のベテランファイナンシャルプランナー)
第一種証券外務員を保有するお金のプロ!
難しいお金の話を分かりやすく解説します。
--------------------

元のサイトを見る

関連する記事

この記事のキーワード

RANKING
YESTERDAY

WHAT'S CHIENOWA?

CHIENOWA'S ORIGINAL
STAFF PICK UP